В Казахстане распространяется схема обналичивания денег: граждане оформляют технику в рассрочку или кредит, отдают её посредникам и получают 70–80% стоимости наличными, передает Ulysmedia.kz.
В некоторых случаях техника указана только на бумаге, что позволяет уходить от налогов. Финансовый аналитик Арман Байганов предлагает пресекать действия таких посредников и ограничить перепродажу потребительских товаров на короткий срок.
- Этих посредников необходимо жестко пресекать со стороны государства. И при этом необходимо изменение нормы законодательства, чтобы отслеживать. Если он берет на потребительскую цель, через какое-то время, через короткое время продает. Я думаю, необходимо ограничение, хотя бы несколько месяцев он не мог ее продать - там телевизор приобрел, сотовый телефон. Тогда эти мошеннические схемы уже не будут работать, - сказал Байганов в интервью otyrar.kz.
Юрист Сергей Уткин утверждает, что по закону это не мошенничество, так как заемщик добровольно идет на сделку из-за срочной нужды в деньгах. Прибегают к такому способу и те, кому отказывают в кредитах наличными.
- Это его убыток, его проблема, он добровольно пошел по дешевке продал, а заплатил полную стоимость, ему срочно нужны были деньги, ему банк кредит не дает, он вот таким вот способом получил деньги. Наверное, это было выгоднее, чем в ломбард какой-нибудь сходить или еще куда-то. Но люди тут сами ищут эту вот свою маржу, это их проблема, - отметил юрист.
Единственное, что реально поможет, по его словам, так это обязать посредников уплачивать налоги, для чего у соответствующих органов есть все инструменты.
Суд в Астане вынес приговор членам преступной группы, которые вынуждали малообеспеченных людей и инвалидов оформлять кредиты на сотни миллионов тенге. Члены группы находили социально уязвимых людей и предлагали им оформить новые кредиты, в том числе на автомобили. Они обещали самостоятельно погашать платежи и даже помочь бедным семьям с выплатой долгов. На самом деле мошенники «вешали» на жертв кредиты и пропадали.