С 1 января 2026 года казахстанцы должны будут доказывать, что не занимаются нелегальным бизнесом, если получают больше определённой суммы в месяц мобильными переводами, сообщает Ulysmedia.kz.
Как рассказала в прямом эфире Гульден Хасенова, главный эксперт управления администрирования доходов физических лиц КГД, с 1 января казахстанцам нужно будет внимательно следить, сколько людей отправляют им деньги мобильными переводами, в каком объёме и с какой регулярностью.
12 ноября министр финансов Мади Такиев подписал приказ №698, регламентирующий денежные переводы для физических лиц. Этот документ добавляет третий критерий, по которому КГД будет отслеживать подозрительные мобильные переводы.
— Если ранее у нас были два критерия, сто переводов от разных лиц в течение трёх месяцев подряд, то в этом году (с 1 января 2026-го) добавили лимит на сумму: 12 минимальных зарплатных показателей. МЗП в 2026 году у нас — 85 тыс. тенге. То есть если сумма будет свыше 1 млн 20 тыс. тенге в течение трёх месяцев подряд от ста разных лиц мобильными переводами физическому лицу, то это будет поводом для камерального контроля, — сказала Гульден Хасенова.
Таким образом, критериев теперь три:
Должны совпасть все три условия, чтобы КГД обратил внимание на «подозрительные» операции.
Отвечая на вопросы, эксперт КГД пояснила, что налоговое ведомство будет реагировать лишь в том случае, если совпадут все критерии (регулярность, количество и объём). И даже в этом случае у казахстанцев будет возможность объяснить происхождение денег. Крупные переводы от родственников, сборы на праздник или, например, возврат долга от знакомого внимания налоговой привлекать не должны.
— Физическое лицо, получив уведомление, должно будет в течение 30 рабочих дней нам предоставить пояснения. Если человек, например, на день рождения получил больше 100 переводов на крупную сумму, или на бата, он легко сможет это объяснить и предоставить пояснение, — считает Гульден Хасенова.
На несовершеннолетних требование тоже распространяется — но в КГД подчеркнули, что на картах для детей обычно устанавливается определённый лимит (либо родителями, либо банком), который просто не позволяет принимать такой объём переводов.
Ранее мы писали, в каких случаях казахстанцам могут заблокировать мобильные переводы.