После шума из-за миллиардных налоговых доначислений блогерам, которые первыми приняли на себя «удар» тотального налогового контроля, осталось неприятное послевкусие. Теперь паника началась среди рядовых граждан. Многие уже переходят на наличку, опасаясь грядущих проверок мобильных переводов.
Перевел родным деньги на операцию, — а через месяц получил письмо от налоговой с требованием объяснить «нелегальный доход». Может ли такой сценарий стать реальностью для казахстанцев с сентября 2025 года? Этот вопрос Ulysmedia.kz адресовал налоговому консультанту, основателю платформы «Совет по налоговому законодательству» Файзирахману Миянову.
КАК НАЛОГОВИКИ ВЫШЛИ НА ТРОПУ ВОЙНЫ
Все началось с громких разбирательств против звезд соцсетей. Лучшего хода для привлечения всеобщего внимания к вопросу контроля мобильных переводов и не придумаешь. Резонанс на всю страну. «Это был тревожный сигнал для всех», - отмечает в беседе с нами эксперт
- Налоговики выявили недоимки у блогеров на 5,3 миллиарда тенге, проанализировав не только массовые мобильные переводы, но и движение денег по их банковским счетам, а также сопоставив эти данные с заявленными доходами в налоговых декларациях. Это был тревожный сигнал для всех, – подчеркивает Миянов.
Спикер поясняет, что те проверки прошли по нормам 2022 года с лимитом P2P-переводов всего в 250 тысяч тенге и касались проверки лишь отдельного круга лиц. Но уже с сентября 2025 года, когда банки начнут передавать данные об операциях на счетах всех клиентов налоговикам, контроль ударит по миллионам.
- Порог вырастет до 1 миллиона 20 тысяч тенге, а под прицел попадут не только медийные лица, но и пенсионеры, получающие помощь от детей. Главное правило остается: проверят лишь тех, кто за три последовательных месяца получил деньги от ста и более разных людей с превышением лимита.
ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ПРИШЛО ПИСЬМО «СЧАСТЬЯ»
Паника здесь — худший советчик, предупреждает Миянов и предлагает следовать четкому алгоритму.
- Помните: налоговики обязаны доказать вашу вину, а не вы — свою невиновность. Ваша главная задача — дать ясное пояснение без эмоций.
Эксперт советует немедленно составлять ответ с детализацией каждого перевода. Например, «Средства от сына (ФИО, ИИН) на лекарства для матери. Критерий 100 отправителей не выполнен».
И приводит наглядный пример из практики:
- Был случай, когда казахстанке ежемесячно переводили по миллиону от одного лица. Если она не жена чиновника — проверка незаконна.
Особый совет эксперт адресует тем, кто поддерживает родных.
- Даже если дочь шлет вам по два миллиона каждый месяц — это один отправитель. Банк не должен передавать такие данные в налоговую. То же самое со сборами на подарки в маленьком отделе: если вас 50 человек — спите спокойно.
БЛОГЕРЫ, ПРЕДПРИНИМАТЕЛИ И ЛУЧ НАДЕЖДЫ ДЛЯ «НЕВИДИМОК»
Громкая история с блогерами, по словам Миянова, лишь верхушка айсберга.
- 5,3 миллиарда — это только начало. С сентября 2025 под ударом окажутся ИП, которые путают личные и бизнес-счета.
Как объясняет налоговый консультант, если на личную карту предпринимателя регулярно поступают суммы, которые значительно превышают декларируемые доходы по расчетному счету ИП, у налоговиков неизбежно возникнут вопросы о сокрытии выручки.
- Стандартный запрос звучит примерно так: почему на счет физического лица поступило десять миллионов, а в декларации ИП указан доход лишь в один миллион? Ответ потребует не просто пояснений, а документальных подтверждений источников личных поступлений – продажи имущества, получения наследства или подарков.
Еще одну проблемную зону эксперт видит в «невидимых тружениках»:
- После отмены Единого платежа полмиллиона казахстанцев — няни, репетиторы, мастера — остались «за бортом» легальности. Их в новой налоговой реальности спасет только легальный статус. Согласно положениям нового Налогового кодекса, который сейчас находится на подписи у президента, с 2026 года «самозанятые» смогут легализоваться, платя лишь 4% от дохода.
Финансовый шторм набирает силу, но выход есть.
- Когда налоговая видит переводы бабушке — это сбой системы. Наша цель — превратить контроль в инструмент справедливости, а не запугивания. Главное оружие гражданина — знание правил. Если вы не получаете деньги от сотен людей каждый квартал — дышите спокойно. А если письмо все же пришло — ваша пояснительная записка станет щитом против бюрократической машины, - резюмирует Файзирахман Миянов.
Ранее норму о пороге для проверок мобильных переводов объясняли в минфине. Госорган уверяет, что норма не затронет большинство казахстанцев. В то же время, казахстанцы по новому Налоговому кодексу смогут за вознаграждение “сдать” фискалам бизнесмена, который принимает оплату за товар переводом. Норма вызвала неоднозначную реакцию общества. Как, впрочем, и весь новый Налоговый кодекс. Как уверен бизнесмен и налоговый консультант Максим Барышев, нормы этого документа могут привести к массовому банкротству бизнеса.