Житель Костаная без лицензии выдавал займы под залог имущества, начисляя клиентам до 120% годовых, сообщает Ulysmedia.kz.
По данным Агентства по финансовому мониторингу, на этой схеме он заработал свыше 1 млрд тенге, а в результате десятки людей оказались в долговой ловушке. Как сообщили в АФМ, мужчина организовал незаконную микрофинансовую деятельность, привлекая клиентов через объявления на OLX и в Instagram.
Следствие установило, что он пользовался тяжелым материальным положением граждан, которые не могли получить кредиты в банках, и выдавал им займы под крайне высокие проценты — до 120% годовых.
По данным следствия, в нотариально заверенные договоры заранее включались проценты, расходы на оформление и другие платежи, из-за чего суммы обязательств значительно превышали фактически выданные деньги. Так, одна из потерпевших получила на руки 9 млн тенге, однако в договоре фигурировали уже 14 млн. Позже был оформлен еще один договор на 18 млн тенге, хотя этих денег женщина вовсе не получила. Впоследствии суд взыскал с нее 26 млн тенге.
Всего, по данным АФМ, жертвами схемы стали более 50 человек.
По информации ведомства, преступный доход превысил 1 млрд тенге. Суд признал мужчину виновным и назначил ему наказание в виде 2 лет 8 месяцев лишения свободы.
Также конфисковано имущество, приобретенное на преступные доходы: четыре квартиры, два земельных участка, а также автомобили Mercedes-Benz G500 («Гелендваген»), Dodge RAM 1500 и Hyundai Santa Fe.
Приговор пока не вступил в законную силу.
